Mes services
Nous parlons de finances mais pour moi il est très important d'être humain :
Etre Conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant c’est déjà ne pas avoir de patron ou d'entité qui m'indique un investissement qui serait plus dans ces intérêts que celui de mes clients !
On commence par la premier rendez vous qui sera pour moi la récolte d'un maximum d'informations vous concernant afin de connaître votre situation actuelle sur vos revenus, vos crédits, vos impôts, vos projets court, moyen et long terme et donc échanger un maximum sur vous car mon métier c'est de penser à votre place sur les moments clés de la vie comme recevoir un héritage ou donation, prévoir un capital pour la majorité d'un enfant, vouloir faire un investissement locatif sur un bien de qualité et avec le moins d'impôt possible, ...
Après étude, le second rendez vous sera la présentation d'une solution de faisabilité avec un exercice chiffré optimisé à votre situation et un effort d’épargne le plus faible possible qui vous permettra par exemple, de baisser vos impôts, d’acquérir un appartement locatif, d'obtenir des revenus supplémentaires régulièrement et combler la perte de revenus liée au départ en retraite
Optimisation fiscale
" Plusieurs leviers pour y arriver "
Le but principal est que plus vous défiscalisez plus vous récupérez du pouvoir d'achat pour vos finances.
Assurance vie
" Avant tout, un placement financier multi utilités "
Plus qu'une assurance sur la vie, c'est avant tout un placement financier avec pleins d'atouts vous permettant de réaliser plusieurs projets, tout en bénéficiant d'abattements sur les frais de succession que vos héritiers vont devoir payer
Augmenter vos revenus régulièrement
" Augmenter vos revenus maintenant ou à une date prévisible "
Il existe plusieurs solutions pour augmenter ses revenus en plaçant votre épargne, immobilier, placements, sauf que la fiscalité est différente suivant la solution que vous ferez et elle peut être faible comme très élevée !
Plan Epargne Retraite
" Se constituer une rente pour le moment du départ à la retraite "
Départ en retraite et synonyme de baisse de revenu et donc de perdre en qualité de vie.
C'est pour cela qu'il faut le plus tôt possible prévoir une rente qui se déclenchera au moment du passage à la retraite
Prévoyance en cas de risque
" Anticiper un accident de la vie qui vous ferez perdre une partie de votre salaire "
Au fil du temps vous avez acquis un certain train de vie et si jamais vous aviez un accident avec une possible perte de salaire ou de revenu, vous risqueriez de ne plus arriver à subvenir à vos charges courantes
